遼寧省小額貸款公司組建審核工作指引
發布時間：2016-08-01 來源:互聯網
遼寧省小額貸款公司組建審核工作指引
根據《遼寧省小額貸款公司試點暫行管理辦法》（遼政辦發〔2008〕81號）的有關規定，現對設立小額貸款公司工作指引如下。
一、籌建申請受理程序及要件
（一）全體出資人按照《中華人民共和國公司法》的規定，簽訂出資人協議書，確定擬設立小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確出資人的權利和義務。召開出資人會議，按照法定程序審議通過設立小額貸款公司、成立籌建工作小組，并授權籌建工作小組履行職責的有關決議。
（二）籌建工作小組向縣政府提出籌建申請，縣政府對申報材料進行審核，出具審核意見，承諾承擔日常監管和風險防范處置責任，并報市政府審核。
（三）市政府出具審核意見，報省政府金融辦。
（四）省政府金融辦自接到完整申報材料之日起60內，按照相關程序做出批復意見。
（五）籌建申請要件（附件1）：
1、籌建申請書（附件1—1）。內容應載明擬設立機構名稱、住所、機構性質、組織形式、擬注冊資本、業務范圍，出資人情況等。
2、可行性報告。內容至少包括當地經濟金融發展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來3年業務發展計劃和風險處置預案，其中：業務發展計劃包括經營機制、目標市場、資金投向、發展戰略、業務規模及資產組合、盈利能力、利潤分配預案、加強內部控制、風險控制策略及控制目標、不良貸款控制指標、呆賬準備提取方案等。
3、籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織領導、擬設立機構的注冊資本、股本結構、公司治理架構、董事及高級管理人員配備數量、部門設置和從業人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建時間安排等。
4、出資人協議書。內容包括出資人入股金額、占總股份的比例、及有關責任義務的相關規定。全體出資人應在協議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。
協議書應附以下附件：
（1）企業出資人名錄（附件1—2），包括出資人名稱、企業法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、資產負債比例、上兩年度盈利狀況、銀行貸款情況。
（2）自然人出資人名錄（附件1—3），包括出資人姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。
（3）社會組織出資人名錄（附件1—4），包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊證明、擬入股金額以及占總股份比例。
（4）企業法人的有權機構同意向小額貸款公司出資入股的決議及其企業法人營業執照復印件或其他有效證明文件。
（5）出資人基本情況及最近兩年經審計的會計報告。
5、出資人承諾書（附件1—5、附件1—6）。內容包括：出資人應承諾自覺遵守國家、省有關小額貸款公司的相關規定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險，不從事非法金融活動，保證入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。
6、小額貸款公司籌備工作委托書（附件1—7）。出資人會議同意成立籌建工作小組并授權其履行組建工作職責。
7、籌建工作小組成員名單及簡歷（附件1—8）。
8、申請人的聯系方式（附件1—9）。
9、市、縣兩級政府的審核文件（附件1—10、附件1—11）。
10、省政府金融辦要求的其他文件。
二、開業申請受理程序及要件
（一）籌建工作完成后，籌建工作小組向省政府金融辦提出開業申請。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起60日內，按相關程序對籌建情況進行驗收檢查，并做出批復意見。
（二）籌建工作小組應自省政府金融辦批準開業之日起60日內，憑批復文件到當地工商行政管理機關辦理登記，領取營業執照。
（三）開業申請要件（附件2）
1、開業申請書。
2、籌建期間有權機構審議通過的決議。
3、籌建工作報告。內容包括籌建過程及籌建工作完成情況等。
4、公司章程。
5、具有資格的驗資機構出具的驗資報告。
6、工商行政部門出具的《企業名稱預先核準通知書》。
7、擬任董事和高級管理人員相關材料（附件2—1、附件2—2），包括：身份復印件、簡歷、學歷證明、照片、聯絡方式和地址等。
8、小額貸款公司依法合規經營的承諾書（附件2—3）。
9、公司治理和主要管理制度，內容包括有關組織機構的議事規則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等制度。
10、職能部門的設置、職責及主要負責人名單。
11、組織結構圖。
12、經營計劃。
13、營業場所所有權或使用權的證明材料。
14、公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。
15、具有資格的律師中介機構出具發起人或出資人關聯情況的法律意見書。
16、申請人的聯系方式。
17、省政府金融辦要求的其他文件。
三、格式要求
申請材料一式5份（市、縣政府各1份，省政府金融辦3份），采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）。封面應標有“關于申請籌建××縣××小額貸款股份有限公司（有限責任公司）的材料”、“關于××縣××小額貸款股份有限公司（有限責任公司）開業申請的材料”的字樣，申請材料須列明材料目錄，用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，一般應雙面印制。
四、其它要求
申請人在收到開業批復文件后60日內到工商行政管理部門辦理登記，領取營業執照，90日內完成開業。開業后5日內向省政府金融辦、當地公安機關、中國銀行業監督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報送相關資料備案。未到工商行政管理部門辦理登記領取營業執照的，不得辦理任何業務。
